Mehr als eine Million Leser widmen sich regelmässig der «Schweiz am Wochenende» (SaW). Neben internationalen Themen, Meinungen, Wirtschaft und Sport liegt ein Schwerpunkt der Zeitung auf den unterschiedlichen Regionen der Schweiz. Und auch die Privatanleger kommen nicht zu kurz: Im vergangenen Herbst hat die auflagenstärkste Wochenendzeitung des Landes dieser Personengruppe den Zugang zu einer speziellen Finanztechnologie eröffnet. Dank ihrer Initiative wurden die ersten SaW SmartAdapt Portfolios lanciert. Die Köpfe hinter diesen Lösungen sind Stefan Buck und Tobias Setz, Mitgründer der Zürcher Vermögensverwaltung Adaptivv. «Die SaW-SmartAdapt-Produkte haben wir für alle Anlegerinnen und Anleger konzipiert, die eine einfache, aber hoch professionelle Lösung für ihren Vermögensaufbau suchen», erklärte Buck, CEO der unabhängigen Vermögensverwaltung, im Interview mit der SaW. Laut seinem Kollegen und CIO Tobias Setz steht dabei nicht der schnelle Gewinn im Vordergrund. Vielmehr möchte man eine disziplinierte, kosteneffiziente Strategie anbieten, die sich automatisch an veränderte Marktbedingungen anpasst. «Über Jahre und Jahrzehnte hinweg mit dem zentralen Element der Bandbreitensteuerung», ergänzt Setz.
Zuletzt wurde das Spektrum der Investments erweitert. Neu ist zum einen das SaW SmartAdapt Portfolio Offensiv Bitcoin/Gold. Der Fokus liegt hier auf langfristigem Wachstum mit einer erhöhten Aktienquote. 80% des Portfolios sind in dieser Anlageklasse investiert. Davon entfällt die Hälfte auf Schweizer Aktien – so sollen Anleger von der Stabilität und Qualität des heimischen Kapitalmarktes profitieren. Für die restlichen 40% der Aktienkomponente stehen internationale Unternehmen. Der zweite Baustein besteht aus Gold und Bitcoin. Diese beiden Wertaufbewahrungsmittel steuern ein Fünftel zum Gesamtportfolio bei. Innerhalb dieser Quote wird die Gewichtung zwischen Gold und Bitcoin wöchentlich gesteuert. Hier kommt der Adaptivv Sensor ins Spiel. Die Technologie nimmt Marktrisiken wie Trend, Volatilität oder Strukturbrüche unter die Lupe. Auf Basis der ermittelten Daten wird die Gewichtung zwischen Bitcoin und Gold automatisch angepasst. Eine historische Simulation zeigt, dass die Bitcoin-Allokation in starken Phasen nach oben geht, während in Zeiten der Unsicherheit Gold an Bedeutung gewinnt.
Neu ist zudem das SaW SmartAdapt Portfolio Offensiv Innovation/Gold. Anstelle von Bitcoin sind hier internationale Innovationsaktien Teil des dynamischen Bausteins. Dabei handelt es sich um Unternehmen, die voraussichtlich von langfristigen strukturellen Trends und Innovation profitieren. Dazu zählen unter anderem künstliche Intelligenz und Quantum Computing sowie verwandte Technologiethemen. Ziel ist es, deren Potenzial in starken Phasen zu nutzen und während turbulenterer Zeiten Gold als bewährten Diversifikator einzusetzen. Die Steuerung übernimmt der Adaptivv Sensor. Realisiert werden beide Portfolios mit Hilfe von kosteneffizienten, börsengehandelten Instrumenten. Sobald ETFs zum Einsatz kommen, ist der Anteil eines solchen passiven Fonds pro Rebalancing auf maximal 30% begrenzt. Für beide Konzepte wurde eine historische Simulation erstellt. Das SaW SmartAdapt Portfolio Offensiv Bitcoin/Gold erzielte seit Anfang 2019 eine Gesamtrendite von mehr als 170%. Derweil hat sich der Wert des SaW SmartAdapt Portfolio Offensiv Innovation/Gold in etwa verdoppelt. Natürlich bedeutet das Backtesting keine Gewähr für künftige Ergebnisse. Ausserdem unterliegen die Portfolios deutlichen Wertschwankungen (siehe Grafiken). Umso wichtiger ist der langfristige Ansatz dieser Investmentideen.
Leonteq hat auf beide Strategien ein ETP+ lanciert. Die Laufzeit der Partizipationsprodukte ist unbegrenzt und sie sind täglich an der SIX Swiss Exchange sowie der BX Swiss handelbar. Indem jedes ETP+ mit einer Besicherung hinterlegt ist, wird für den Anleger das Emittentenrisiko bestmöglich reduziert. Sobald die Aktienkomponenten Dividenden abwerfen, fliessen diese Ausschüttungen netto in die Wertermittlung der Produkte ein. Darüber hinaus punkten die ETP+ mit tiefen Kosten. Die Total Expense Ratio (TER) beträgt 0.80% p.a. Für diesen Obolus erhalten Anleger Zugang zu innovativen und diversifizierten Portfolios. Breit gestreute Aktieninvestments mit Fokus Schweiz kommen mit einer flexiblen und auf wissenschaftlicher Basis gesteuerten Ergänzung zusammen. Gleichwohl machen die Initiatoren keinen Hehl aus den Risiken. Es gibt schlichtweg keine Technologie, die immer nur dann investiert ist, wenn es hoch geht. «Der Adaptivv-Sensor versucht, die Verluste innerhalb der Bandbreiten zu minimieren», betont Tobias Setz.
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